Mùa cao điểm thường kéo theo doanh số tốt, nhưng cũng làm tăng nhu cầu nhập hàng, nhân sự và vận chuyển trước khi tiền bán hàng về đủ. Nếu chỉ nhìn lợi nhuận dự kiến, chủ doanh nghiệp có thể bỏ qua khoảng trống dòng tiền trong vài tuần quan trọng.
Dự báo theo thời điểm thu và chi
Bảng dự báo nên ghi ngày tiền thực sự vào tài khoản, không chỉ ngày phát hành hóa đơn. Ở chiều ngược lại, liệt kê tiền hàng, lương, thuế và chi phí vận hành theo hạn thanh toán. Kịch bản cơ sở và kịch bản doanh số thấp giúp xác định mức dự phòng cần thiết.
Với nhà cung cấp lâu năm, doanh nghiệp có thể trao đổi về việc chia đợt thanh toán hoặc điều chỉnh lịch giao. Khách hàng doanh nghiệp nên được nhắc công nợ sớm, đi kèm chứng từ đầy đủ để tránh thời gian xử lý kéo dài.
Bảo vệ quỹ vận hành
Tiền cho hoạt động cốt lõi cần được tách khỏi khoản dành cho mở rộng. Khi doanh số tăng, chỉ nên nâng tồn kho dựa trên tốc độ bán thực tế. Sau mùa cao điểm, rà soát sản phẩm quay vòng chậm và hiệu quả từng kênh bán sẽ giúp kế hoạch năm sau chính xác hơn.
